PredictFinance
Prévisions financières par système expert
" Bien prévoir pour gagner en Bourse"
Objectif de taux de réussite supérieur à 60%
Objectif de rentabilité supérieur à 20% /an
Objectif de risque inférieur à 2%
Application facile à vos comptes titres PEA et SRD
Résultats de nos prévisions sur actions du CAC40 du 5.04.2017 au 04.04.2018:
Taux moyen de Réussite : 75 % Taux moyen de Rentabilité: 28.50 %
Utilisation préférable des versions PC et Tablette plutôt que celle simplifiée pour mobile non terminée.
Outil et Méthode
Système-Expert
Les prévisions financières de cours émises par PredictFinance, société de diffusion d'informations prospectives à caractère financier sont établies à partir d'un système-expert ayant demandé plusieurs années de recherche.
Ce système-expert d'aide à la décision se fonde sur 68 indicateurs fondamentaux et techniques et a pour ambition d'extraire des prévisions raisonnables de cours basées sur des phénomènes récurrents constatés et pouvant être modélisés sur les marchés . Ce système- expert ne cherche pas à méconnaître la nature fondamentale aléatoire et chaotique du fonctionnement des marchés mais simplement à essayer de fournir un outil pouvant apporter un degré ou une probabilité de prévisibilité de ces derniers.
Les indicateurs fondamentaux retenus et paramétrés par notre système-expert sont ceux pouvant définir un réel consensus des acteurs de marché fondé sur leurs convictions de valorisation et d'évolution des valeurs choisies en dehors de toute nouvelle fondamentale micro-économique ou macro-économique pouvant perturber leur visibilité à court terme.
Ainsi dans des cas très particuliers de perturbations des marchés en raison d'attentes microéconomiques ou macroéconomiques majeures ( ex Publication de résultats-Décisions de la FED ) ou survenance d’événements à caractère géopolitique incertain ( ex Elections ) rendant impossible toute prévisibilité selon les indicateurs retenus par notre système- expert, celui-ci pourra ne pas être émettre de prévisions.
Les indicateurs techniques choisis ou ceux élaborés spécialement par notre société permettent à notre système expert de caractériser les situations excessives de confiance ou de défiance des acteurs sur des valeurs choisies selon une approche comportementale et quantitative des marchés.
Les résultats issus de notre système expert peuvent ainsi définir avec un fort taux de probabilité les situations de rupture ou de maintien de tendance de cours de certains actifs sélectionnés et apporter ainsi une fiabilité de prévision à court terme dans un écart de validité échec - réussite prédéterminé.
Méthode
Sélection des prévisions
Les prévisions extraites sont sélectionnées selon un indice de fiabilité ou de confiance devant regrouper au moins 70% des indicateurs sollicités pour l'actif financier choisi.
Gestion du risque
-Le risque de perte lié à chaque prévision exprimé en pourcentage du capital exposé a été fixé en terme d'objectif à 2% et au moins à 0.60% pour tenir compte d'une marge d'erreur normale.
Sauf cas particulier lié à une configuration particulière du marché, un cours de retrait ou stop inférieur à 2% sera donc presque systématiquement associé à chaque prévision de cours d'entrée .
Pour une meilleure compréhension , les pourcentages de risque et de gain sont calculés de façon brute avant frais de courtage. Dans le cadre d'une gestion opérationnelle d'un portefeuille , ces derniers peuvent être automatiquement majorés d'un taux minimal de frais de courtage que nous pouvons retenir à 0.10% à l'achat et à la vente.
-La marge d'erreur liée au risque de perte est au minimum de 0.60% pour tenir compte de la marge d'incertitude liée à toute prévision mais aussi pour tenir compte de certains effets techniques de marché ( slippages- liquidités- effets du trading algorithmique - débouclages de positions institutionnelles etc... ) nécessitant un cours stop de retrait suffisamment éloigné du cours d'alerte de la prévision.
-Un objectif de gain standard a été fixé à 4% pour permettre l'obtention d'un résultat médian plutôt qu'exceptionnel et ainsi maximiser le taux de réussite de nos prévisions.
-Le principe premier de la méthode de gestion des positions associée au système-expert est que le gain potentiel doit être supérieur au risque de perte.
Le potentiel de gain retenu au moment de l'émission du cours d'alerte devra donc être normalement au moins égal à 1 fois celui du risque.
Notre société sélectionnera en priorité les prévisions susceptibles de dépasser ce ratio Gain /Risque .
En effet , il est à remarquer qu'avec un taux de frais de courtage minimal retenu à 0.10% à l'achat et à la vente , une baisse de 1% du cours génère un risque de perte de 1.20%.
Le potentiel de gain étant au moins égal à celui du risque de perte , celui-ci doit donc être au moins égal à 1.40% soit 1.20%+0.20% (frais de courtage).
Ce pourcentage nécessaire de potentiel de gain pourra même être nettement supérieur à 1.40 % dans le cas d'opérations sur certaines actions françaises assujetties à la Taxe sur les transactions financières ( 0.30% à l'achat depuis le 01.01.2017).
Cette exigence d'un coefficient initial Gain/Perte supérieur à 1 est le premier critère de sélection des données de notre système expert et même s'il n'est pas toujours facile à appliquer strictement, il nous oblige constamment à le rechercher comme ratio dans la moyenne des prévisions émises.
Pour permettre le traitement de ces données dans le temps de façon continue, l'uniformité des différents ratios est privilégiée à leur disparité. En effet, en dehors du but de mieux définir la rentabilité future des prévisions en fonction du taux de réussite, cela permet aussi de limiter le risque unitaire d'une position .
Money management
Le money management (ou la gestion des positions en capital) retenu est celui de l'exposition continue du même et unique capital de façon à bien mesurer la rentabilité de ce dernier dans le temps et à pouvoir vous en faire état dans nos historiques de prévisions.
Pour maximiser cette rentabilité et pour obtenir des frais de courtage performants de l'ordre de 0.10 % à l'achat et à la vente , notre société préconise l'utilisation des prévisions avec un capital régulier de l'ordre de 5000€ en gestion au comptant ( PEA ou compte titre ordinaire) ou de 1000 € en gestion compte SRD ( avec effet de levier 5).
Cette dernière gestion du capital en SRD, avec débouclage des opérations avant la date de liquidation, est d'ailleurs conseillée .En effet , celle-ci vous permet, outre l'effet de levier multipliant mathématiquement la rentabilité attendue , d'éviter aussi la Taxe sur les Transactions financières de 0.30% sur les achats d'actions au comptant.
Pour les abonnés les plus actifs voulant encore plus maximaliser leur rentabilité, une gestion en produits dérivés, notamment en warrants, options ou CFD's peut leur permettre des effets de levier supérieurs et des coûts de courtage inférieurs à 0.10% AR auprès de courtiers spécialisés.
Toutefois, comme nous le réitérerons plus loin, nous invitons nos abonnés à avoir la plus grande vigilance dans la gestion de leurs positions avec ces produits dérivés d'actions .
Aucune prévision ne sera émise par notre système-expert tant que la précédente sur la même valeur n'a pas été clôturée de façon que la totalité des prévisions émises soient véritablement et facilement exploitables par nos utilisateurs dans le cadre d'une simple transposition dans les conditions de marché .
Cette exigence de présentation en série dans la méthode permet aussi d'éviter toute difficulté sur le choix final opéré et la vérification de fiabilité des prévisions effectivement utilisées par nos abonnés.
L'utilisation d'un seul et unique capital en continu sans augmentation de celui-ci par les plus values réalisés, permet la constitution d'un véritable revenu du capital complètement disponible pour l'utilisateur . Cette méthode de money management diminue aussi le risque de perte du capital initial qui devient nul au fur à mesure de la réalisation des prévisions .
Ainsi un capital unique de 5000 € utilisé et générant une rentabilité de 5 % par mois permettra de dégager un revenu mensuel de 250 € complètement disponible et une absence totale de risque sur capital au bout de 20 mois pour l'utilisateur.
Bien entendu, celui-ci reste libre d'augmenter la rentabilité des prévisions de notre système- expert en procédant au réinvestissement en totalité ou en partie de ces mêmes profits .
Que se soit pour la gestion en pourcentage du risque-gain , la définition du coefficient Gain/Perte ou la politique de money management telles que nous venons de les indiquer , le client reste toutefois libre de pas suivre les prévisions de notre système-expert selon notre méthode d'utilisation .
En effet nous vous rappelons que celle-ci a été réalisée avec une approche médiane des cours prévisibles et l'utilisateur peut toujours mieux maximiser nos prévisions selon ses propres analyses et convictions .
Rapidité des prévisions
Les prévisions retenues par notre système expert sont basées sur une unité de temps journalière car celle-ci permet de mieux caractériser une rupture ou le maintien d'une
tendance.
Lorsque les conditions d'extraction du système expert et de notre méthode de sélection sont réunies, la validité temporelle maximale de nos prévisions en unité de temps jour est estimée entre 1 à 5 jours.
Au delà d'une journée de cotation , le niveau d'incertitude est trop important pour maintenir la validité de la prévision sans une nouvelle actualisation journalière avec notre système-expert.
En effet, notre système basé sur l'analyse précise de plusieurs indices quantitatifs , notamment de maintien ou de rupture de tendance ne peut comme une prévision météorologique apporter une fiabilité minimale au delà.
En effet,l'interaction multiple et croissante des données dans le temps rend difficile l'interprétation de la prévision et oblige le système à une actualisation des paramètres initiaux.
Cependant à la différence de nombreuses recommandations faites par beaucoup d'analystes qui ne sont pas limitées dans le temps, les prévisions faites par notre système expert ont une réelle validité temporelle et vous permettent ainsi une véritable vérification de leur fiabilité.
Nos prévisions sont particulièrement adaptées à des investisseurs sur une courte durée qui souhaitent un niveau régulier d'intervention .
En ce sens, la rapidité dans le temps de la vérification de nos prévisions correspond bien à des clients aimant intervenir quotidiennement ou à raison de 2 à 3 fois la semaine dans le cadre d'une intervention de type swing trading.
Fiabilité des prévisions
Le taux de réussite des prévisions effectives issues de notre système expert une série minimale de 12 prévisions a pour objectif d'être supérieur à 60%.
Nos historiques de prévisions effectives attestent en moyenne d'un taux de succès supérieur à 60% .
Notre société s'efforce dans la définition et l'optimisation des paramétrages du système-expert que l'objectif de taux de succès soit au moins de 60% pour permettre une rentabilité d'au moins 20% de nos prévisions sur la durée en cas d'un coefficient Gain /Perte neutre.
Nos prévisions émises par le système-expert sont parfois non effectives si elles ne peuvent pas être réalisées selon les conditions du marché, notamment une ouverture de celui-ci supérieur au cours d'alerte émis.
Notre système-expert de par son paramétrage au niveau du risque par opération ( objectif de perte fixé à 2% ) peut aussi émettre des cours d'entrée non atteints malgré la pertinence détectée de la tendance .
Nos clients peuvent toutefois les utiliser dans le cadre d'une gestion mieux définie dans le temps et le niveau de taille de leurs positions selon leurs propres paramètres.
Notre société s'oblige à avoir un taux minimal de 50% de prévisions effectives sur les prévisions émises pour offrir un service véritable à nos utilisateurs tout en sauvegardant la continuité de la méthode et le modèle d'utilisation de notre système-expert.
Dans des cas très particuliers de perturbations des marchés en raison d'attentes macroéconomiques majeures ( ex décisions de la FED ) ou survenance d’événements à caractère géopolitique incertain ( ex élections ) rendant impossible toute prévisibilité selon les indicateurs , notre système- expert pourra ne pas être émettre de prévisions.
La fiabilité des prévisions de notre système expert peut être augmentée par nos utilisateur dans le cadre d'un gestion plus fine de l'unité de temps ( notamment en 2 heures ou heure en complément de celle journalière ) pour leur permettre de meilleures entrées ou sorties de cours.
La fiabilité d'une anticipation de cours est corrélée au temps d'exposition aux marchés et le taux de succès de nos prévisions peut aussi être améliorée discrétionnairement par les adhérents à nos services en fonction de leurs analyses et convictions déterminant la durée de leurs positions sur les marchés .
Facilité d'accès et d'utilisation des prévisions
Accès facile aux valeurs concernées par nos prévisions
Dans un souci de communication et de de compréhension des prévisions issues de notre système-expert auprès du plus grand nombre, notre société a privilégié ses services en direction des comptes titres les plus utilisés par les personnes intéressées par les placements en bourse.
Notre offre d'abonnements à nos prévisions s'est donc orientée vers :
-le compte titres ordinaire pour sa simplicité d'utilisation .
-le compte PEA classique en raison de son intérêt fiscal
-le compte SRD ( Service à règlement différé) pour sa possibilité de vente à découvert et son effet de levier pouvant ainsi augmenter jusqu'à 5 fois la rentabilité sur le capital exposé.
-les compte dérivés d'actions ( Warrants, turbos,etc..) et CFDs ( Contracts For Difference) pour leur possibilité de vente aussi à découvert et de leur effet de levier pouvant atteindre 20 fois la rentabilité sur le capital effectif exposé.
Pour plus d'informations voir les rubriques concernées
Pour permettre l’accès des prévisions émise au plus grand nombre et à ces différents comptes d'utilisation ,notre société a donc privilégié les actions du CAC40 en raison de leur éligibilité au PEA et au SRD mais aussi de leur présence auprès des courtiers dérivés d'actions et CFDs.
De plus , en tant que valeurs principales cotées sur le Marché de Paris , elles offrent une liquidité permettant une facilité d'exécution des transactions .
Rentabilité des prévisions
Objectif et Résultats (effectifs/prévisibles) de rentabilité.
L'objectif de rentabilité des prévisions issues et traitées selon la méthode de gestion du risque et des positions
adaptées à notre système expert est de 20% par an .
Cet objectif répond à la satisfaction continue dans le temps d'un coefficient Gain/Perte minimal supérieur à 1 et à un taux de succès minimal de 60%.
Nous rappelons à notre clientèle que notre société a pour objet principal la fourniture d'informations prospectives à caractère financier et que la rentabilité de nos prévisions pour un utilisateur particulier est essentiellement celle issue de leur utilisation et du choix de ces dernières selon ses propres analyses.
La rentabilité effective proposée de nos prévisions pour un capital unique exposé plusieurs fois et sans réinvestissement des plus values est calculée pour une meilleure présentation avant frais de courtage et en dehors de la fiscalité personnelle de nos utilisateurs .
Les résultats détaillés des prévisions émises depuis le 5 Avril pour chacune des actions du CAC40 sont à la rubrique:
A la lecture simple de ces résultats qui sont supérieurs à nos objectifs de rentabilité et qui sont présentés à la fois pour nos prévisions émises à l'achat et à la vente , il peut être facilement remarqué que ces derniers pourraient être sensiblement améliorés.
En effet , ces résultats peuvent être simplement multiplié jusqu'à 5 dans le cadre d'un compte en SRD ( Service de règlement différé) notamment pour les prévisions simplement émises à l'achat.
Toutefois, outre la prise en compte d'un risque maximal de perte sur position pouvant ainsi dépasser 10% du capital au lieu de 2 % communément admis et requis selon notre méthode,la gestion d'un compte titre en SRD nécessite aussi une vigilance particulière.
L'utilisateur devra notamment bien s'assurer à déboucler ses positions ou à les proroger avant ou à la date de liquidation
Il devra être aussi particulièrement attentif à la liquidité du titre sur lequel il opère pour des montants importants et surtout avoir une gestion très stricte de ses ordres stops.
Amélioration de la rentabilité proposée
La meilleure façon d'augmenter la rentabilité de base en diminuant votre risque portefeuille est de fragmenter votre capital en plusieurs lignes d'exposition au marché avec des actions différentes et non corrélées économiquement.
Nous reviendrons dans le cadre d'une information auprès de nos clients sur l'intérêt d'une diversification en valeurs et en exposition dans le cadre d'une gestion optimale d'un portefeuille d'actions .
Cependant pour les abonnés les plus actifs et les plus chevronnés sur les marchés financiers, la rentabilité la plus forte est celle procurée en utilisant nos prévisions sur des produits dérivés d'actions (warrants- turbos ,etc...) ou des CFD's (contract for différence). En effet, tous ces produits financiers offrent des effets de leviers importants.
Cependant, l'utilisateur ne doit jamais perdre de vue que le risque est aussi proportionnel à l'effet de levier utilisé.
La perte en capital peut même être supérieure au montant investi pour certains de ces produits. Notre société ne peut que conseiller une gestion très stricte du risque (notamment par la mise en place de stop garanti pour ne pas perdre plus que votre capital) et une vigilance très accrue en cas d'utilisation de ces produits financiers par nos abonnés .
Enfin, nous rappelons à notre clientèle que notre société a pour objet principal la fourniture d'informations prospectives à caractère financier et que la rentabilité de nos prévisions est essentiellement celle issue de l' utilisation et du choix de ces dernières selon les propres analyses des utilisateurs.
Ils peuvent tout à fait améliorer le modèle de rentabilité que nous proposons des prévisions de notre système -expert car il est à nouveau indiqué que celles-ci sont calculées avec un objectif médian et non optimale de réussite.
De plus, la rentabilité de nos prévisions est faite sur la moyenne de celles-ci et l'utilisateur de nos services pourra procéder à la sélection que de celles présentant le plus fort coefficient Gain/Perte après frais de courtage.
Utilisation facile de nos prévisions
Utilisation pratique facile
Notre système-expert actualise ces données après chaque clôture de séance journalière boursière et nous communiquons à nos abonnés les prévisions détectées ou suivies de celles déjà émises pour la séance suivante .
Cette communication intervient dans la nuit et dans tous les cas au moins 6 heures avant l'ouverture ( 9h00) de la séance suivante .
Elle est faite directement sur le site dans l'espace abonnés et dans la rubrique des valeurs en fonction de votre formule de souscription.
Chaque prévision émise est formalisée par un cours d'alerte, d'objectif et d'invalidation de la valeur sélectionnée . L'utilisateur peut donc connaître son profit et son risque éventuels.
La gestion des positions peut donc être facilitée par la mise en place d'ordre limite et stop programmés avant l'ouverture du marché. L'utilisateur qui ne souhaite pas dévoiler sa stratégie dans le carnet d'ordres pourra aussi recourir auprès de son courtier à un service d'alerte de dépassement de cours pré-indiqués .
La lecture des prévisions et de leurs résultats est détaillée et aisée sous la forme d'un tableau simple de suivi avec plusieurs couleurs pour en faciliter l'utilisation ;
Ce tableau: est décomposé en deux fenêtres :
- Une première reprenant l'intégralité des prévisions nouvelles ou émises en suivi au jour de la consultation.- -- Une deuxième fenêtre accessible par un menu roulant
permettant de connaître l'ensemble de l'historique des prévisions émises pour chacune des valeurs .
La présentation des prévisions dans le cadre de ce tableau de suivi journalier permet aussi à l'utilisateur de disposer d'un véritable outil d'analyse et de gestion de ses positions.
La présentation et le suivi des prévisions ont été pensés pour que l'utilisateur consacre moins de 15 minutes chaque jour à la mise en application de celles -ci dans le cadre de la gestion de son portefeuille de titres.
Utilisation "psychologique" facile
La méthode d'utilisation des prévisions de notre système-expert, par sa gestion du risque avec un coefficient Gain /Perte minimal supérieur à 1 et un taux de réussite moyen supérieur à 60%, vous permet une approche psychologique plus facile du risque sur la durée de vos opérations sur les marchés
De plus, les expositions réduites en capital ( inférieures à 2%), la durée d'exposition faible ( en général moins de 3 jours) et enfin la gestion prédéterminée que nous proposons vous apporte une gestion psychologique plus aisée de votre inquiétude normale et inhérente à toute opération de placement .
Enfin, l'approche systémique et la méthode d'action que nous proposons vous permettent d'éviter les comportements irrationnels ou les biais psychologiques les plus courants comme :
- Biais de disponibilité ou de momentum
Privilégier la dernière information connue ou la plus partagée plutôt que celle fondée sur une véritable analyse.
- Biais de familiarité ou de conservatisme
Privilégier l'information que l'on connait déjà ou qui nous rassure dans nos croyances au détriment de celles réellement pertinentes.
-Biais de suractivité et d'impulsivité
Privilégier l'action et la précipitation plutôt que l'opportunité d'agir et la réflexion nécessaire à toute position sur les marchés .
-Et surtout le biais de l'aversion aux pertes
Tendance émotionnelle normale a tout individu à prendre trop rapidement ses profits et à éviter de couper ses pertes , notamment en ne respectant pas ses stops ( cours d'invalidation )
L'utilisateur ne doit pas négliger l'impact de ces biais psychologiques et il a été démontré par la Finance comportementale qu'une connaissance de leurs effets et l'utilisation d'une méthode adéquate pour les contre-carrer permet d'augmenter la performance du sujet intervenant sur les marchés.
